Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс
Как происходит регулирование деятельности форекс-брокеров в России и других странах? В России все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг должны быть лицензированы. Это касается и услуг форекс-дилеров, которые получили официальный статус лицензируемой компании еще в 2018 году. Это означает, что эти компании не выводят напрямую сделки на межбанковский рынок и удерживают с прибыли клиента подоходный налог в соответствии с российским налоговым законодательством.
Несмотря на то, что термин "форекс-брокер" является исторически устоявшимся, на самом деле в России лицензированные компании являются форекс-дилерами. Однако, если компания не получила лицензию в России, это не означает, что с ней нельзя иметь дело. Существует ряд мировых регулирующих организаций, которые выдают лицензии на брокерскую деятельность. Если у брокера есть такая лицензия, то при необходимости к ней можно обратиться с претензиями за его работу. Некоторые из регулирующих организаций также возмещают убытки клиентов в случае банкротства или мошеннических действий со стороны лицензированного ими брокера. Однако, получение такой лицензии не менее сложно, чем российской, и, как правило, требует высоких взносов в компенсационные фонды и собственных средств.
Нельзя забывать о важности лицензирования брокеров, так как в случае, если компания потеряет свою лицензию, она также будет обязана вернуть средства своих клиентов. В 2018 году пять компаний, потерявших российские лицензии, имели обязательства перед своими клиентами на 35 миллионов рублей. Таким образом, важно выбирать надежных форекс-дилеров и следить за их лицензиями.
Брокерские компании, которые заслуживают доверия, обязаны следить за интересами своих клиентов. Один из способов это сделать - иметь лицензию на брокерскую деятельность и/или быть членом саморегулируемой профессиональной организации, если это требуется в стране регистрации.
Например, в России, компания должна располагать собственными средствами в размере не менее 100 000 000 рублей, чтобы получить лицензию от Банка России. Лицензия является бессрочной, но может быть отозвана в случае выявления нарушений. К началу 2019 года лицензии сумели сохранить только четыре компании, такие как «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс», все они дочерние компании крупных финансовых организаций и члены Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Вступительный взнос в АФБ составляет всего 100 000 рублей, а ежемесячный членский взнос уже 400 000 рублей. Кроме того, также требуется взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.
В Великобритании, Financial Conduct Authority (FCA) готова выдать лицензию после оплаты страхового взноса, который составляет около 65 000 долларов, но может также легко ее отозвать. Чтобы удержать лицензию, брокер обязан предоставлять прозрачную отчетность, успешно проходить аудиторские проверки и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от его собственного капитала. FCA берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Лицензию FCA имеет, в частности, компания SwissQuote.
В Кипре, CySEC является комиссией по ценным бумагам и биржам, проводящей строгие проверки деятельности лицензированных брокеров и налагающей штрафы за несоблюдение установленных норм и правил. Компании, подвергшиеся штрафам впервые, не теряют лицензию, но внимание к ним со стороны комиссии усиливается. Поэтому, несмотря на простоту получения лицензии, CySEC накладывает серьезные обязанности на брокеров. Лицензию CySEC имеет, например, компания «Альфа-Форекс».
В Австралии, ASIC является комиссией по ценным бумагам и инвестициям, осуществляющей контроль за финансовыми рынками и брокерскими компаниями. Требования к получению лицензии мягкие - 5500 долларов вступительный взнос и 62 доллара в год за обслуживание. Пример лицензированной компании - IC Markets.
В Гонконге, The Financial Commission является саморегулируемой организацией, представляющей собой объединение профессионалов, которые совместно разрешают споры между трейдерами и брокерами. The Financial Commission выдает сертификаты, подтверждающие членство, но не производит лицензирование брокеров. Брокер, который был уличен в мошенничестве, может быть добавлен в черный список организации. Подать претензию можно на сайте организации. По одной жалобе трейдеру может быть выдано до 20 000 долларов из компенсационного фонда. В состав организации входит множество компаний, в том числе Grand Capital.
Несмотря на очень строгие требования и проверки со стороны регуляторов, их действия не всегда обеспечивают соблюдение интересов клиентов брокеров. Поэтому, выбирая брокера, стоит оценивать не только наличие лицензий и сертификатов, но и репутацию компании среди клиентов.
Когда речь заходит о выборе брокера для торговли на форексе, ориентироваться на рейтинги - это полезно, но необходимо делать это критически, учитывая ряд субъективных факторов. Определенные показатели, такие как опыт работы на рынке, географический охват бизнеса, популярность торговой платформы, регулярные публикации в авторитетных СМИ, награды известных выставок и рейтинговых агентств, отлаженный механизм вывода средств с торгового счета и наличие авторитетных лицензий и сертификатов, могут быть использованы для составления рейтинга.
Однако то, что работает для одного рейтинга, может не работать для другого. Имея в виду это, при выборе форекс-брокера, необходимо определить, какие факторы важны именно для вас. Например, работа под лицензией FCA может добавить 30 баллов к одному рейтингу, но не учитываться в другом.
Чтобы выбрать компанию, через которую можно комфортно торговать, потренируйтесь на демосчете. Это симулятор биржевых торгов, не требующий реальных финансовых вложений. Открыв такой счет, вы сможете лучше понять свои силы и возможности выбранной компании.
Также можно сравнивать между собой компании, предлагающие одинаковые платформы, например MetaTrader 4 или MetaTrader 5, для составления рейтингов.
Интерес могут представлять также «народные» рейтинги, составленные по опросам трейдеров. Как правило, они сопровождаются актуальными комментариями.
При выборе брокера также необходимо проверить черные списки, а не только места в рейтингах и наличие лицензий и сертификатов. Кроме того, если вы всерьез намерены стать трейдером, необходимо поучиться на базовых курсах и разобраться в азах валютных торгов. Несмотря на то, насколько надежным может оказаться брокер, все сделки продумывает и совершает его клиент.
Важно также помнить о том, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед совершением сделок, необходимо ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
Фото: freepik.com